Análisis de riesgo y prevención de fraude en México
Plataforma especializada en validación de identidad, verificación de documentos y evaluación de riesgo para arrendamiento, compra-venta de alto valor y procesos empresariales.
Identidad verificada
Validación técnica de INE, pasaporte y documentos oficiales mediante análisis forense digital y cruce con bases de datos institucionales.
Documentos analizados
Detección de alteraciones en estados de cuenta, facturas, comprobantes de ingresos y documentación vehicular mediante algoritmos especializados.
Score de riesgo
Calificación objetiva de 0 a 1000 puntos basada en indicadores técnicos, historial crediticio y análisis de patrones de riesgo documentados.
Reportes certificados
Documentación completa del análisis con evidencia digital, metodología aplicada y conclusiones técnicas respaldadas para procesos legales.
Cómo funciona el análisis
Proceso técnico de validación de documentos e identidad en cinco etapas con trazabilidad completa.
Carga segura
Transmisión cifrada de documentos mediante protocolo HTTPS con generación de hash único para cada archivo.
Validación técnica
Análisis forense de metadatos, detección de alteraciones digitales y verificación de elementos de seguridad en documentos oficiales.
Cruce de información
Consulta a bases de datos institucionales, verificación de registros públicos y validación de consistencia entre documentos.
Score de riesgo
Generación de calificación objetiva mediante algoritmo propietario que evalúa múltiples factores de riesgo documentados.
Reporte certificado
Emisión de dictamen técnico con evidencia digital, metodología aplicada y conclusiones respaldadas legalmente.
Servicios especializados
Soluciones de análisis de riesgo adaptadas a las necesidades específicas de cada sector.
Arrendamiento inmobiliario
- Validación de identidad del arrendatario mediante análisis de documentos oficiales
- Verificación de ingresos reales y capacidad de pago documentada
- Detección de alteraciones en estados de cuenta bancarios
- Revisión de historial crediticio autogestionado por el solicitante
- Score final de riesgo con recomendación fundamentada
Compra-venta automotriz
- Verificación de identidad del vendedor y titularidad legal
- Validación de factura original y cadena de propiedad
- Consulta REPUVE para verificar situación legal del vehículo
- Detección de adeudos de tenencia, multas y empeños
- Análisis de riesgo de operación con dictamen técnico
Empresas (KYC/KYB)
- Know Your Customer para validación de clientes corporativos
- Know Your Business para análisis de estructura empresarial
- Verificación de proveedores y socios comerciales
- Validación de empleados en procesos de contratación
- Auditoría de riesgo para cumplimiento normativo
Plataforma de seguridad institucional
Infraestructura técnica diseñada para proteger información sensible y garantizar la integridad de los datos.
Cifrado HTTPS
Todos los datos transmitidos utilizan protocolo TLS 1.3 con cifrado de extremo a extremo. La información nunca viaja en texto plano.
Hash de archivos
Cada documento recibe una huella digital única mediante algoritmo SHA-256 que garantiza su integridad y permite verificar cualquier alteración posterior.
Accesos temporales
Los enlaces de acceso a documentos tienen vigencia limitada y se invalidan automáticamente. El sistema registra todas las consultas realizadas.
Sin WhatsApp
WhatsApp no cumple con estándares de seguridad para datos sensibles. Los documentos permanecen en servidores no controlados y pueden ser vulnerables.
Sin correo electrónico
El correo electrónico carece de cifrado punto a punto, puede ser interceptado y no ofrece trazabilidad confiable para documentos legales.
Cumplimiento legal
Infraestructura conforme a la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares y normativas de privacidad vigentes.
Escala de evaluación de riesgo
Calificación objetiva de 0 a 1000 puntos basada en análisis técnico de documentos, validación de identidad y factores de riesgo documentados.
Fraude detectado
Alteración de documentos confirmada, inconsistencias graves o identidad no verificable. Se recomienda no proceder con la operación.
Alto riesgo
Múltiples indicadores de riesgo presentes, información incompleta o patrones irregulares detectados. Se sugiere análisis adicional.
Riesgo moderado
Documentación válida con observaciones menores. El solicitante cumple requisitos básicos pero presenta áreas de atención.
Aprobado
Identidad verificada, documentos auténticos sin alteraciones y perfil de riesgo favorable. Se recomienda proceder con la operación.